Кабмин внес в ГД законопроект о лимите в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета до 100 тыс.рублей.

Законопроект размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента. Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и в закон "О национальной платежной системе".Законопроект разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации, говорится пояснительной записке.В соответствии с законом, перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс.рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица.

При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена.Это обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ), предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента.