Правительство одобрило ввод порога в 100 тысяч для переводов без открытия счета

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила разработанные Росфинмониторингом поправки в 115-ФЗ, которые ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета лимитом в 100 тысяч рублей, пишет РБК со ссылкой на законопроект.Это распространяется на клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности.Упрощенная идентификация может быть проведена онлайн.Для ее прохождения нужно предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента.

Полная же идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции.Денежные переводы без открытия банковского счета могут проводить банки и системы денежных переводов.Например, такие сервисы есть у «Золотой короны», МТС-банка («МТС.Деньги»), QIWI (Contact).

Как пояснили в Росфинмониторинге, если гражданину будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тысяч рублей, то потребуется прохождение полной идентификации. «В этом случае ЭСП (электронное средство платежа) станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тысяч рублей», — отметили там.Из законопроекта пропала норма о необходимости указывать персональные данные получателей денежных переводов, в том числе номер паспорта или ИНН.