Откуда такие деньги: проверяют ли банковские счета украинцев, работающих неофициально

Фокус.Налоговая по запросу может получить у банка информацию о наличии счета у физического лица. В других случаях для раскрытия информации необходимо решение суда.

Информация об остатках на счетах физлица и о движении средств на нем банк может передать налоговой только при наличии соответствующего судебного решения.В случае, когда человек получает неофициальную зарплату на свой счет, налоговые риски существуют для работодателя, как налогового агента работника.

В то же время, у физического лица не возникает обязанность по представлению налоговой декларации и уплаты налогов в случае получения средств от налогового агента.При совершении сделок на сумму 400 тысяч гривен и более банк может запрашивать документы о подтверждении источников происхождения средств, чтобы задокументировать, откуда у клиента такие суммы.Банк формирует профиль своего клиента (возраст, социальное положение, сфера деятельности, размер доходов, использование банковских услуг, ведение коммуникации с банком и т.п.).