Для ровного счета: нужно ли ужесточать правила переводов денег

Росфинмониторинг предлагает ввести максимальную планку в размере 60 тыс. рублей для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной системе опознавания клиента.Наблюдатели указывают на то, что порог слишком низкий, — это создаст проблемы и гражданам, и банкам.

Зачем нужно вводить порог на переводы и как именно предлагают его скорректировать — в материале «Известий». Усилить контрольРечь идет о том, что системы денежных переводов без открытия счета не должны проводить операции, где сумма средств превышает 60 тыс.рублей.

Инициатива содержится в законопроекте, подготовленном Росфинмониторингом. Он предполагает внесение поправок в два закона — о национальной платежной системе и «антиотмывочный» (115-ФЗ), правила которого на протяжении последних лет регулярно ужесточаются.Документ также предусматривает отмену возможности банка «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации».Упоминается и послабление: предложено позволить физическим лицам не указывать прописку при переводе до 100 тыс.