Новые правила о подозрительных операциях не касаются взносов по ипотеке и автокредитам — ЦБ Узбекистана

прокомментировал расширение перечня подозрительных операций, куда включён в том числе перевод денег с карты через мобильное приложение на другую карту или электронный кошелёк на сумму 500 БРВ (150 млн сумов) и более в течение 30 дней.По данным регулятора, поправки направлены на выявление незаконных операций между физическими лицами, которые переводят деньги с карты на карту (p2p-платежи).

К таким операциям относятся незаконные операции по азартным играм (тотализаторы, букмекерские конторы для ставок), случаи мошенничества и другие.ЦБ отметил, что сегодня подобные незаконные операции осуществляются следующими способами:Для выявления этих операций внесены критерии в действующие нормативно-правовые документы с определённой периодичностью и объёмом операций (500 БРВ и больше).«Данные новые правила не распространяются на операции, связанные с возвратом вкладов физических лиц на электронные кошельки или банковские карты, а также расчёты за товары и услуги, в частности, первоначальный взнос по ипотечному кредиту или автокредит», — подчеркнули в ЦБ.То есть при анализе операции, совершённых по сберегательным и кредитным счетам, не будут учитываться как подозрительные и не будут передаваться в специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре.«Сегодня, исходя из собственных рисков, коммерческие банки ввели пороговые критерии для мониторинга по количеству привязанных банковских карт у одного физического лица или сумме транзакций в мобильных приложениях», — говорится в сообщении.Департамент по борьбе с экономическими преступлениями сортирует, обрабатывает и анализирует сообщения о подозрительных операциях, связанных с денежными средствами и иным.