Нарушение финмона: НБУ оштрафовал банк ПУМБ почти на 11 миллионов, а CreditKasa на 2,5 миллиона

Нацбанк в июле оштрафовал три банка: банк на 10,85 миллиона гривен, Кристалбанк на 51 тысячу гривен и ликвидированный на 400 тысяч гривен.

Кроме того, были применены меры воздействия к 16 небанковским финансовым учреждениям. Об этом в сообщении регулятора.ПУМБ допустил нарушение закона о противодействии отмыванию доходов в части ненадлежащей проверки клиента; ненадлежащего выполнения усиленных мер проверки клиента, риск деловых отношений с которым высок; ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода; а также не передачи при осуществлении перевода средств информации о плательщике перевода.Также банк допустил нарушение положения о финмониторинге в части необеспечения онлайн-мониторинга и последующего мониторинга информации о плательщике переводов средств; необеспечение анализа и выявление финансовых операций клиентов, содержащих индикаторы подозрительности; а также необнаружение всех критериев риска отмывания доходов при анализе информации по результатам проверки клиентов.Банк «Конкорд» был оштрафован на 400 тысяч гривен за нарушение указанного закона в части несопровождения перевода средств необходимой информацией о получателе и плательщике.

Банк 1 августа было решено лишить лицензии и ликвидировать.На 51 тысячу гривен был также оштрафован Кристаллбанк за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода.Микрокредитная организация (ООО «Укр Финанс») оштрафована за ненадлежащую организацию и проведение первичного финмониторинга на 2,5 миллиона гривен.Также регулятор применил штрафы к целому ряду сетей пунктов обмена валют и других финкомпаний, в частности, к ФК «Центрофинанс» — в 500 тысяч гривен, ФК «Альфа-Инвест Груп» и «Премиум Финанс» — на 400 тысяч, ФК «Магнат» — 250 тысяч, ФК «Валта Груп» — 204 тысячи, ФК