Эксперты оценили требование банков раскрыть доходы россиян

Российские банки могут попросить своих клиентов раскрыть источник денежных средств при открытии вклада или счета. Однако по словам руководителя некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» Алмы Обаевой, банковские организации не имеют права спрашивать, куда клиенты расходуют свои средства.

Эксперт предположила, что проверки связаны с участившимися случаями отмывания денежных средств. Банки ответственны за «чистоту» денег — они агенты Росфинмониторинга.

Банк не обязан, но может запросить происхождение денежных средств, — пояснила Обаева. Заметим, что проверки участились и среди частных лиц, несмотря на то, что ранее запрашивать информацию представители организаций могли толь...