ЦБ выявил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет

Центробанк видит признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег, сообщает РБК, ссылаясь на представителей регулятора.Схема выглядит довольно просто: организация, которой необходимо обналичить денежные средства, перечисляет определенную сумму другому юрлицу — фиктивной компании — за оплату работ, услуг, товаров.Далее деньги тратятся на покупку инвестмонет у реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов.

После нескольких перепродаж данных монет между аффилированными посредниками, монеты продаются банку подставными физическими лицами и полученные деньги обналичиваются.В ЦБ отметили, что подозрительные операции оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе «Знай своего клиента».Опрошенные изданием эксперты уверены, что данная схема вряд ли может существенно повлиять на объемы обналичивания.К тому же такая схема крайне не выгодна в краткосрочной перспективе и имеет довольно рискованный характер.

Прежде всего потому, что тиражи инвестмонет ограничены, а их стоимость невозможно существенно завысить или занизить при совершении сделки в банке.