ЦБ разъяснил нюансы ранжирования банками клиентов по принципу "светофора"

Участие в платформе "Знай своего клиента" в некоторых случаях может оказаться весьма невыгодным для банков.В середине прошлого года законом 423-ФЗ была введена практика присвоения клиентам финансовых организаций – фирмам и ИП – оценок по риску проведения подозрительных операций.Поправки были внесены в антиотмывочный закон 115-ФЗ.

ЦБ теперь ведет единую базу – платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), а присваивать степень риска каждому из клиентов должны как банки, так и ЦБ.Предполагается три группы риска (низкий, средний и высокий).

С 1 июля этого года новые нормы полностью вступили в силу. ЦБ выпустил разъяснения в виде ответов на вопросы, задаваемые банками.В антиотмывочный закон введено понятие подозрительных операций – это операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях отмывания.ЦБ разъяснил, что это понятие равнозначно понятию операций, совершаемых в целях ОД/ФТ.Банки, подключенные к системе, обязаны ранжировать абсолютно всех клиентов, а не только тех, что приняты на обслуживание после вступления в силу новых норм.